«Busca asesoría para cada paso que des en tu inversión y así cuidarás de tomar mejores decisiones que te lleven a obtener mayor rentabilidad» Yenitze Molina
Cuando decides comprar una propiedad en los Estados Unidos siendo extranjero, es fundamental contar con la asesoría adecuada para evitar sorpresas costosas en el futuro. Una de las claves para proteger su inversión es entender la Ley FIRPTA, un conjunto de regulaciones fiscales que afecta a los inversionistas extranjeros. Nuestro equipo en Invierte en Miami Real Estate está listo para guiarlo con transparencia en cada paso de su proceso.
¿Qué es la Ley FIRPTA y cómo impacta a los inversionistas extranjeros?
La Ley FIRPTA (“Foreign Investment in Real Property Tax Act”) obliga a los extranjeros no residentes y a empresas extranjeras a pagar un impuesto sobre la renta por la venta o ganancia obtenida de inmuebles en los Estados Unidos. Su propósito es garantizar que las ganancias obtenidas de las ventas de bienes raíces no se transfieran al extranjero sin cumplir con las obligaciones fiscales.
¿Por qué se creó la Ley FIRPTA?
Antes de la aprobación de FIRPTA, los inversores extranjeros podían vender propiedades en EE.UU. sin tributar sobre las ganancias. FIRPTA asegura la equidad tributaria al exigir que todos los involucrados en transacciones inmobiliarias cumplan con las mismas reglas fiscales.
Impacto de FIRPTA en las transacciones inmobiliarias
Si es un inversor extranjero, como de México o Colombia, y planea vender una propiedad en EE.UU., FIRPTA puede afectar sus finanzas. Esta ley requiere que, al momento del cierre de la venta, se retenga entre el 10% y el 15% del precio de venta de la propiedad. Por ejemplo, si vende una propiedad por USD $500,000, la retención será de USD $50,000, que se depositará en una cuenta de custodia (Escrow Account).
¿Cómo aprovechar las excepciones a la Ley FIRPTA?
Existen ciertas exenciones para reducir o evitar la retención de impuestos bajo FIRPTA, siempre y cuando se cumplan requisitos específicos de notificación. Algunas de estas excepciones incluyen:
- Compra de una propiedad para uso residencial cuyo precio no supere los $300,000.
- Participación en empresas estadounidenses que cotizan en bolsa.
- Fondos de pensiones extranjeros cualificados.
Opciones para reducir la retención de impuestos
Mediante el Certificado de Retención, se puede solicitar al IRS una reducción o exención de la retención requerida. Este proceso incluye presentar el Formulario 8288-B antes de la fecha de cierre. Si el IRS aprueba la solicitud, se emite un certificado que especifica la cantidad correcta a retener, lo cual puede ser menos que el 15% estándar.
¿Qué es el Formulario 8288?
El Formulario 8288 es una declaración de retención fiscal que deben presentar los compradores o agentes de cierre para informar al IRS sobre la transacción y el monto retenido. También incluye el Formulario 8288-A, que proporciona detalles adicionales sobre la venta y es clave para que el vendedor obtenga crédito por la cantidad retenida.
Proteja su inversión con una estructura adecuada
Una de las formas más seguras de minimizar los riesgos fiscales es estructurar su compra a través de una entidad legal en EE.UU., como una LLC con dos miembros o una corporación. Esta estrategia permite que la empresa sea la propietaria del inmueble, lo que facilita el cumplimiento fiscal y protege su inversión.
Conclusión: Asegure su futuro financiero
Entender y cumplir con FIRPTA es esencial para cualquier inversor extranjero interesado en bienes raíces en los Estados Unidos. Nuestro equipo en Invierte en Miami Real Estate está listo para asesorarlo sin costo alguno. Contamos con la experiencia y los recursos necesarios para guiarlo en cada etapa de su transacción.
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